創業學堂-創業鳳凰計畫書-詹翔霖教授

受理申請文件檢查表(103年2月版)

 

 

收件編號:

 

微 型 創 業 鳳 凰 貸款

就業保險失業者創業貸款

壹、收件

項      目

時      間

單      位

經辦人簽名

收件

民國    年   月   日  

 

 

貳、申請人基本資料

申請人姓名

 

出生日期

____年____月___日/年齡:____

身分證號碼

 

手機

 

聯絡電話

 

傳真

 

e-mail

 

參、文件審查

序號

審查項目

審 查 文 件

 審  查  內 容

審查結果

1

創業計畫書正本

本貸款創業計畫暨貸款申請書正本1份

創業計畫書,含顧問簽名。

□符合

□不符合

□需補件

2

創業研習證明文件影本

本會或政府相關單位辦理之創業研習課程結業證明文件影本1份

1.本會創業入門及進階課程

2.其他政府單位創業課程結業證明文件影本

□符合

□不符合

□需補件

3

稅登及商登或主管機關核准設立登記文件影本

稅籍登記證明及商業登記或主管機關核准設立登記文件影本1份

1.稅籍登記未超過2年者。

2.商業證記或設立登記證核發日未超過2年者。

□符合

□不符合

□需補件

4

國民身分證正反面影本

國民身分證正反面影本1份

  1. 1.   20歲以上,65歲以下婦女
  2. 2.   45歲以上,65歲以下國民

□符合

□不符合

□需補件

5

切結書正本

切結書正本1份

切結書正本有無簽名

□符合

□不符合

□需補件

6

聯合徵信

聯合徵信影本1份(可向聯徵中心申請開立)

確認信用狀況有無良好

□符合

□不符合

□需補件

7

營業場所房租契約影本

房租契約影本1份(非租賃者請提供自有證明文件)

1.負責人與租約人是否相同

2.租約是否過期

□符合

□不符合

□需補件

8

財務報表

401或405報表1份

無401或405報表者請檢附其他財務說明資料

□符合

□不符合

□需補件

9

估價單

估價單影本1份

用途點是否符合

□符合

□不符合

□需補件

10

加盟契約

如為加盟體系請檢附影本

負責人與簽約人是否相同

□符合

□不符合

□需補件

11

貸款紀錄

上微型創業鳳凰貸款補貼息系統查詢個案貸款紀錄

1.申請人未獲貸本貸款、微創貸款或鳳凰貸款。

2.如曾獲貸前開貸款者,應檢附清償證明。

□符合

□不符合

□需補件

肆、檢查結果

項         目

時          間

檢查人員簽名

 □  送顧問

送去:民國    年  月  日 送回:民國   年   月   日

 

 □  送審查會

民國     年    月    日

 

承辦單位(02)聯繫記錄

銀行別:

月營收:

其他事項:

 

伍、其他備註

 

 


貸款

收件編號:

 

 

創業計畫及貸款申請書

 

就業保險失業者創業貸款

                                                                                                                                                                申請日期:民國           

申請人姓名

(負責人)

 

出生年月日

            

國民身分證統一編號

 

聯絡電話

 

手機

 

e-mail

 

傳真

 

婚姻狀況

1□未婚   2□同居   3□離婚   4□分居   5□喪偶

6□有配偶(姓名:______________   國民身分證統一編號:_________________

         (職業:___________聯絡電話:______________手機:______________

戶籍地址

□□□           

通訊地址

□□□           

聯絡親友

親友1:姓名____________,關係:____,聯絡電話:_________________

親友2:姓名____________,關係:____,聯絡電話:_________________

 

教育程度

1國小 2國中 3高中職  4專科  5大學  6碩士及以上    

身分別

1□一般身分  2□就業保險失業者(曾經參加就業保險,目前未加保者)

3□外籍配偶  4□大陸配偶  5□原住民 6□身心障礙者  7□低收入戶

8□天然災害受災戶  9□職災戶  10□獨力負擔家計者  11□特殊境遇家庭

12□家庭暴力被害人 13□犯罪被害人   14□疑似家暴

最近一次失業週期

1□一個月以下2□一個月至六個月以下3□六個月至一年以下4□一年至三年以下

5□三年以上 

 

服務處所名稱

職稱

到職日期

離職日期

 

 

         

         

 

 

         

         

職業訓練

訓練機構名稱

職類

開訓日期

結訓日期

證明文件

 

 

        

        

 

 

 

        

        

 

創業研習

創業研習班別名稱

辦理單位

時數

起迄時間

證明文件

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

創業諮詢企業見習

 

諮詢單位或顧問姓名或企業名稱

時數

備註

創業顧問諮詢

 

 

 

□電話諮詢

 

 

 

□企業見習

 

 

 

                                 

 

 

 

 

創辦事業資料

一、創辦事業名稱(全銜)

(一)公司名稱:____________________________________________

(二)設立日期:         

(三)□營利事業登記證或核准設立登記,統一編號           

    及核准設立文號______________________________________

□免營利事業登記,辦有稅籍者統一編號:________________

二、事址若為承租者,請附註

坪數及月租金

公司(行號或工作室等)

□□□

 

電話

工廠

□□□

其他(請說明)

□□□

三、主要產品

(或業務)

 

四、員工人數

(不包括本人)

五、營業項目

(請依據營業登記核准文件上所列營業項目填寫)

 

六、財務分析:初期第1個月、前6個月及前1年之累積營業損益(實際營業未滿1年者,請以預估值填寫,並加註表示係為預估值)

 

項目

第1個月

前6個月

前1年

營業收入(+)

 

 

 

銷貨成本(-)

 

 

 

營業毛利

 

 

 

營業費用(-)

 

 

 

營業利潤

 

 

 

  

七、創業資金情況

() 創業資金來源:本計畫資金總額合計新台幣____________________________元。

      1□自備金額                          2□標會金額                     

      3□親友借款金額                      4□銀行貸款金額                 

5□其他           ,金額            

6□尚需貸款資金總額                 

() 個人在金融機構貸款情況:(未誠實填報借款情形者,銀行得拒絕受理放貸

    1□無貸款

2□有貸款:□不動產(房屋)貸款,金額          元,月還__________元。

□動產(汽機車)貸款,金額          元,月還__________元。

□現金卡貸款,金額___________元,用途__________,月還__________元。

□一般信用貸款,金額___________元,用途__________,月還__________元。

□勞工紓困貸款,金額___________元,用途__________,月還__________元。

□信用卡,金額_________元,用途___________,月還__________元。

□其他        ,金額___________元,用途__________,月還__________元。

 

()現有設備及貸款資金主要用途:

 

項目(含數量及單價)

金額

購置情形

付款情形

本次貸款用於購置資產(請打v

 

 

□已購置

□預備購置

□已付款

□未付款

 

 

 

□已購置

□預備購置

□已付款

□未付款

 

 

 

□已購置

□預備購置

□已付款

□未付款

 

 

 

□已購置

□預備購置

□已付款

□未付款

 

 

 

□已購置

□預備購置

□已付款

□未付款

 

 

 

□已購置

□預備購置

□已付款

□未付款

 

.金額小計1

 

 

週轉金(預估3個月)

(如薪資、水電費、進貨......)

 

項目(含數量及單價)

金額

本次貸款用於營業週轉(請打v

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

金額小計2

 

 

金額合計12

 

 

 

 

八、擬申請貸款金額:新台幣______________元整,貸款期限:________年。

擬前往申辦本貸款之銀行:(請在下列七家銀行中選擇一家並填寫分行名稱)

□台灣銀行:______________分行

□台灣土地銀行:______________分行

□台灣中小企業銀行:______________分行

□合作金庫商業銀行:______________分行

□第一商業銀行:______________分行

□彰化商業銀行:______________分行

□華南商業銀行:______________分行

九、創業經營計畫:(請簡要填寫)

()商品名稱及價格:________________________________________________________________

   ________________________________________________________________________________

()主要用途、功能及特點:__________________________________________________________

   ________________________________________________________________________________

()銷售方式:______________________________________________________________________

   ________________________________________________________________________________

()營業時間及尖峰時段:____________________________________________________________

   ________________________________________________________________________________

(五現有(或潛在)客源及如何擴大客源:______________________________________________

   ________________________________________________________________________________

()償貸計畫:______________________________________________________________________

________________________________________________________________________________

()自傳簡述(含創業動機):________________________________________________________

________________________________________________________________________________

________________________________________________________________________________

________________________________________________________________________________

 

 

                 

 

本計畫資金總額

申請貸款總額

 

審查會核定貸款金額

本人(機構、行號、公司)同意勞動部勞動力發展署、財團法人中小企業信用保證基金、財團法人金融聯合徵信中心、財金資訊股份有限公司、台灣票據交換所、貴行及其他經行政院金融監督管理委員會指定或與  貴行因業務需要訂有契約之機構(以下簡稱前揭機構),於其營業登記項目或章程所定業務之需要等特定目的之範圍內,得蒐集、電腦處理、國際傳遞及利用本人(機構、行號、公司)之個人資料,且前揭機構亦得提供其所蒐集之本人(機構、行號、公司)資料予  貴行,特此聲明。                                  

所營事業蓋章:

                          申請人(負責人)簽章:

 

         

 

 


創業顧問輔導情形

一、創業者個性特質與配合度                                                                                   

                                                                                   

                                                                                   

                                                                                    

二、財務評估及貸款用途合理性                                                                                   

                                                                                   

                                                                                    

                                                                                   

三、具體改善建議方向                                                                          

()商品力                                                                           

                                                                                   

                                                                                   

()通路                                                                                    

                                                                                   

                                                                                   

()定價                                                                                         

                                                                                                

                                                                                      

()促銷                                                                                         

                                                                                    

                                                                                    

四、綜合評估                                                                                    

                                                                                    

                                                                                    

                                                                                    

                                                                                    

                                                                                    

                                                                                    

 

 

顧問簽名:_________________________________


 

切 結 書

 

微型創業鳳凰貸款     

就業保險失業者創業貸款

 

具結人       為申請「                      」,經詳閱本貸款相關規定,切結同意完全遵守下列各款事項

一、曾投保就業保險,且截至撥款前未有任職情事。(本款僅適用就業保險失業者身分)

二、本貸款計畫由事業登記負責人提出申請,且申請時未同時經營其他事業。

三、貸款期間實際經營所創立之事業。

四、同意配合勞動部勞動力發展署、財團法人中小企業信用保證基金及銀行等單位派員實地前往訪查。

五、具結人從未獲貸本貸款、微型企業創業貸款及創業鳳凰婦女小額貸款;或曾獲貸前開貸款,惟已清償完畢。

六、本貸款不得作為清償其他債務或違反本要點規定之用途。

七、創業計畫書填報均屬事實,如經查證有不實情形,同意銀行不予放貸。

八、本人已知悉申辦本項貸款,若配合使用政府提供之九成五信用保證方案,需自行負擔核貸額度0.5%計收之信用保證手續費。

九、本人已知悉獲貸後如有下列情形之一者,應自事實發生之日起停止利息補貼,並由承貸金融機構追回溢領之補貼息:

(一)創立之事業有停業、歇業情形。

(二)所經營事業變更負責人。

 

具  結   人:               (簽名蓋章)

身 分 證 號:

住       址:

 

中 華 民 國                  年            月            日

 

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